Beim Begriff „Nachlassplanung“ wird üblicherweise an Testament und Vermögensübertragung gedacht. Unsere praktischen Erfahrungen zeigen aber, dass die engsten Angehörigen in dieser schwierigen Zeit auch die organisatorischen Tätigkeiten stark belastend finden und damit teilweise überfordert sind. Deshalb bieten wir Ihnen unsere Unterstützung bei
der Ausarbeitung einer umfassenden Vermögensaufstellung,
der Erstellung eines Memorandums und
der Erstellung eines Dokumentenarchivs für die engsten Hinterbliebenen.

Dadurch schaffen Sie eine wichtige Hilfestellung für Ihre Lieben. Bedenkt man, dass beispielsweise Versicherungsansprüche nach zwei Jahren verfallen, können umfassende Unterlagen einen beträchtlichen finanziellen Nutzen bedeuten.

Erben und Vererben stellen eine große Herausforderung dar. Neben den steuerlichen Aspekten müssen eine Reihe weiterer Themen bedacht werden, die viel Wissen, Erfahrung und Fingerspitzengefühl erfordern, um die bestmögliche Lösung zu finden.

Gemeinsam mit unserem spezialisierten Partner beraten wir Sie bei allen Erbfolgefragen und unterstützen Sie bei Tätigkeiten wie:
Niederschrift des Testaments inklusive Aufbewahrung und Aktualisierung
Überprüfung des vorhandenen Testaments mit eventueller Unterbreitung von Verbesserungsvorschlägen
Testamentsvollstreckung

Wenn es bei Erbschaften zu Streitigkeiten kommt, ist es nicht immer die Schuld der Erben. Allzu oft geben keine bzw. unklare Regelungen Anlass dazu. Nur 15% der Italiener haben ihren letzten Willen niedergeschrieben. Noch dazu sind die meisten Testamente rechtlich nicht einwandfrei und führen zu Erbstreitigkeiten. Es besteht somit dringender Handlungsbedarf.

Ein Blick ins Ausland macht klar, dass Italien den aktuell sehr günstigen Erbschaftssteuersatz wahrscheinlich nicht beibehalten kann und ihn an das europäische Niveau anpassen wird. Es ist deshalb sehr wichtig, bei der Erbfolgeregelung eine steuerlich günstigste Variante zu suchen. Dabei helfen wir Ihnen gerne.

Die aktuellen Erbschaftssteuersätze

Holland               68%
Großbritannien     40%
Frankreich           60%
Deutschland        30%
USA                    55%
Schweden           30%
Schweiz              50%
Italien                  8%

Vergleich der Erbschaftssteuern in Europa mit jenen in Italien (maximale Steuersätze)

Viele von uns üben Berufe aus, bei denen ungewollte haftungsrelevante Tätigkeiten den Zugriff auf das Privatvermögen zur Folge haben können. Treffen kann es sowohl Selbständige wie Angestellte, besonders Ärzte, Rechtsanwälte, Steuer- und Wirtschaftsberater, leitende Angestellte in privaten und öffentlichen Betrieben, gesetzliche Vertreter von Gesellschaften sowie Verwaltungs- und Aufsichtsräte.

Auch wenn viele dieser Wirtschaftstreibenden über eine betriebliche Absicherung verfügen, ist es äußerst wichtig, das private Vermögen und somit die persönliche Existenz zusätzlich abzusichern.

Wer Verantwortung für minderjährige Kinder bzw. pflegebedürftigen Personen trägt, sollte dafür sorgen, dass sie über den eigenen Tod hinaus die notwendige Unterstützung erhalten. Gemeinsam mit unseren Netzwerkpartnern haben wir Lösungen entwickelt, um diese Herausforderung bestmöglich zu meistern.

Versicherungen bieten in vielerlei Hinsicht interessante Möglichkeiten. Ihr wichtigster Zweck ist es, mit einem geringen finanziellen Aufwand für sich und seine Angehörigen existenzielle Risiken abzudecken. Um dies zu erreichen, analysieren wir  die persönliche Situation unserer Kunden, stimmen sie mit der finanziellen Ausgangsbasis ab und unterbreiten anschließend einen individuellen Vorschlag.
 
Versicherungslösungen können auch optimal eingesetzt werden, um eine ausgewogene Erbschaftsregelung zu schaffen.

Nach einem arbeitsreichen Leben wünscht sich wohl jeder einen dritten Lebensabschnitt ohne finanzielle Engpässe. Nachdem der Staat die Pensionsvorsorge zunehmend den Bürgern überlässt, gilt es, frühzeitig Vorsorgepläne zu schmieden.

Wir verschaffen Ihnen Klarheit über Ihre individuelle Situation und gestalten für Sie anschließend den notwendigen Finanzplan, in dem wir alle steuerlichen Begünstigungen ausschöpfen.

Wir bieten Ihnen die Möglichkeit zur Liquiditätsbeschaffung, ohne dabei die Vermögensanlagen liquidieren zu müssen. Dies kann gerade bei kurzfristigen Liquiditätsengpässen oder generell beim Nutzen von Chancen, z.B. im Immobilienbereich, hilfreich sein.

Erfolgreiche Geschäfte brauchen den richtigen Rahmen. Mit den Alpen Business Lounges an unseren Standorten in Innsbruck, Salzburg, München und Bozen stellen wir Unternehmern und Freiberuflern optimale Räumlichkeiten mit hochwertiger Technik, geschützter Privatsphäre und stilvollem Umfeld kostenlos zur Verfügung.